En 2017, une banque privée genevoise opérant sur Avaloq décide de franchir une étape clé dans son pilotage. L’organisation dispose d’équipes engagées, d’un historique riche issu d’AppSys et d’un besoin croissant de mieux comprendre ses revenus et son ROA. Pourtant, la donnée reste éparse, difficile à exploiter et coûteuse à consolider. Chaque reporting exige du temps, des manipulations manuelles et une vigilance constante pour éviter les incohérences. La direction voit clair : sans un référentiel robuste, aucune décision stratégique ne peut s’appuyer sur une base solide.
Le lancement du projet MIS marque le début d’une transformation. Les consultants Integraal abordent le sujet avec une expertise métier précise, construite au contact des banques privées depuis plus d’une décennie. Leur première mission consiste à récupérer l’intégralité de l’historique AppSys pour l’intégrer proprement dans la nouvelle architecture. Ce défi technique n’est pas affronté comme un simple exercice d’intégration informatique ; il est traité comme un enjeu business, car ces données structurent la mémoire financière de la banque. En quelques semaines, les équipes obtiennent une vue consolidée et fidèle de leur activité, couvrant organisation, revenus, clients, transactions et portefeuilles.
La collaboration se construit dans la durée. Depuis 2017, la banque et Integraal avancent ensemble, avec une relation stable, transparente et orientée résultats. L’une des forces de ce partenariat vient de l’écoute des habitudes métiers. Les utilisateurs, très à l’aise avec Excel, ont préféré exploiter les exports automatiques plutôt que les tableaux de bord visuels fournis à l’origine. Plutôt que de forcer un outil, Integraal a accompagné ce besoin, en automatisant la mise à disposition des données pour rendre Excel plus fiable, plus rapide et totalement aligné avec le référentiel bancaire. Ce pragmatisme a renforcé l’adoption, sans compromettre la qualité.
Très vite, les bénéfices deviennent visibles. Les extractions manuelles disparaissent. Les fichiers circulent sans rupture. Les incohérences reculent. Les équipes métiers gagnent du temps, mais surtout de la confiance. Le référentiel MIS devient la source unique de vérité. Les analyses sont basées sur une donnée stable, contrôlée et cohérente. Le management voit plus clair. Les Relationship Managers travaillent avec une information enrichie. Les équipes Finance se concentrent à nouveau sur la création de valeur, plutôt que sur la consolidation mécanique.
Au fil des années, l’automatisation a transformé la façon de travailler. Ce qui demandait des heures de manipulation est désormais disponible en quelques secondes. Les indicateurs gagnent en fiabilité. Les discussions en comité sont plus fluides. Les décisions s’appuient sur une information structurée, maîtrisée et partagée. L’expertise métier des consultants Integraal, alliée à la flexibilité de la plateforme, a permis de construire une solution sur mesure, respectant les habitudes internes tout en augmentant le niveau d’exigence global.
Ce use-case illustre parfaitement la valeur d’une démarche MIS pensée pour le Wealth Management. Loin d’être un simple projet technologique, c’est une transformation progressive, humaine et structurante. La banque dispose aujourd’hui d’un dispositif solide, fiable et évolutif, capable d’accompagner ses besoins présents et futurs. Integraal n’a pas seulement apporté une solution ; nos équipes ont apporté une compréhension métier, une méthode et un engagement qui transforment durablement la façon de piloter la performance.
