Dans un environnement de banque privée où la performance se joue sur la précision, la réactivité et la qualité du conseil, la capacité à piloter les portefeuilles avec finesse devient un levier stratégique. Une grande organisation de gestion de fortune a souhaité se doter d’un système de pilotage financier capable d’aligner en permanence la réalité des portefeuilles clients avec des modèles d’allocation définis par la stratégie d’investissement de la banque. L’objectif était clair : renforcer la performance globale, fiabiliser les décisions et valoriser pleinement l’expertise advisory auprès des clients.
La solution integraal s’est imposée comme un catalyseur de cette transformation. En concevant un système MIS orienté advisory et product, la plateforme permet de comparer en continu les portefeuilles réels aux modèles d’allocation prédéfinis, qu’ils soient intégrés directement ou simulés. Cette approche offre une vision immédiate des écarts d’allocation et met en lumière les divergences entre la stratégie cible et la situation effective des portefeuilles. Les équipes disposent ainsi d’un outil de pilotage proche des standards d’un PMS, tout en restant parfaitement intégré à l’écosystème de la banque, notamment autour de core banking comme Avaloq ou d’outils PMS tels que Wize ou Efficience.
Au-delà de la simple comparaison, la valeur ajoutée réside dans la capacité à mesurer et interpréter les écarts. Le système MIS développé par integraal transforme les divergences en indicateurs actionnables. Les gérants et les équipes advisory peuvent analyser en temps réel l’impact de ces écarts sur la performance et ajuster leurs décisions avec une grande précision. Cette transparence renforce la discipline d’investissement et contribue directement à l’amélioration des résultats pour la banque comme pour ses clients.
La solution intègre également un suivi structuré des recommandations d’investissement. Une buy list quotidienne, accessible aux équipes de gestion et au front office, centralise les recommandations d’achat et de vente. Ce dispositif fluidifie la circulation de l’information et aligne l’ensemble des acteurs autour de convictions d’investissement partagées. Les décisions deviennent plus cohérentes, plus rapides et mieux documentées, ce qui renforce la crédibilité du conseil délivré aux clients.
Un autre pilier essentiel du système concerne l’analyse des gains et pertes. La plateforme affiche le P&L par produit et par portefeuille, offrant une lecture claire et pédagogique de la performance. Cette granularité permet d’identifier les produits les plus contributifs, de comprendre les arbitrages réalisés et de mesurer leur impact réel. Les équipes disposent ainsi d’une vision consolidée des transactions côté client et côté banque, favorisant une meilleure valorisation des solutions d’investissement les plus pertinentes.
Enfin, ce pilotage analytique nourrit directement l’optimisation des stratégies commerciales. En mettant en évidence les produits attractifs et les sources de performance durable, la solution integraal aide la banque à orienter ses priorités, à affiner son offre et à renforcer la satisfaction client. Le système MIS devient alors bien plus qu’un outil de reporting : il s’impose comme un véritable moteur de création de valeur, au service de la performance, de la conformité stratégique et de l’excellence advisory en wealth management.
